L’étude patrimoniale
Présentation de l’étude
L’étude patrimoniale donne une vision 360° de votre situation familiale, financière, sociale, patrimoniale et professionnelle et me permet de vous proposer une stratégie claire et cohérente, qui tient compte de vos objectifs et de vos contraintes.
Une étude comprend un bilan patrimonial et les recommandations répondant aux objectifs que vous avez exprimés, comme, par exemple :
- Je voudrais optimiser/diversifier mon patrimoine
- J’ai un enfant handicapé, comment le protéger au mieux ?
- Je voudrais préparer ma retraite
- Si je meurs, je veux que mon conjoint et mes enfants conservent leur niveau et leur qualité de vie
- Je voudrais placer intelligemment la somme d’argent que j’ai reçue en donation/héritage
- Je voudrais que mes héritiers n’aient pas à payer trop de droits de succession
- Etc.
L’étude se déroule en trois étapes :
Le recueil de vos objectifs, de vos contraintes et des informations dont j’ai besoin pour faire une étude pertinente
La rédaction de l’étude
La restitution de l’étude et des préconisations qui en découlent
Bien sûr, notre collaboration ne s’arrête pas là puisque nous ferons un point régulier du déroulement de votre stratégie patrimoniale et, le cas échéant, prendrons les décisions adaptées pour la faire évoluer en fonction des nouveaux événements personnels et professionnels.